跨世支付自主研发的技术专利:“跨语种支付专利”,阿联酋注册编号:500/2016。该专利解决了外籍人士在处理人民币或其他货币汇款时,因不懂录入中文及其他语种字段问题。这项发明创造带给金融服务业莫大的便利!
跨世支付(EnterWTO)于2004年6月22日在阿联酋迪拜成立。世支付创建初期以非赢利方式服务于华人社区中心长达15年之久,跨世团队赢得在阿华人华侨以及同业人士良好口碑。跨世支付得益于多家银行以及关联公司的支持,,并善于结合现有因无因性收汇、结汇通道接口,辅以维莎、万事达以及银联卡,实现全球即时消费、支付及汇款服务。跨世支付不断创造合规、优化BaaS 与SaaS以及跨越语言障碍支付专利,收费合理、汇率优惠,深得金融服务商家、电子商务平台、独立站的欢迎。
为了遵循国际金融反洗钱以及欧美主流电子商务规范化管理,跨世支付也获得美国金融犯罪执法网络颁发金融服务资质,并在中国外管登记其他金融服务,以满足日益提升合规要求,更好服务全球商户。
产品与服务如下:
先发优势
团队有20年从业经验、口碑。根据机构的个性化需求,从无到有,擅长整合点对点银行金融服务新品,并能经受客户的挑剔,通过监管的审慎考量。跨世支付能够从每个创新中获取生机、从实战中得以发展,不断巩固产品竞争优势,实现银企共赢。跨世支付很荣幸成为汇款与支付同业对接中国跨境收、结汇首选。
专业优势
跨世团队从不间断多渠道寻求跨境公对私、公对公、因私无因收结汇合规产品,并及时收集、反馈一线用户对产品与服务的体验,以便上游服务商与公司内部及时整改。我们的高效协调、协作能力,敏锐的商业洞察力,遵守不投机、不钻空子合作原则,一心投身于优化汇款、支付的建设,满足元化社区之需,实现商商共赢。
渠道优势
跨世支付得益于良好的商誉与客户信赖,善于合甄别合规风险,感谢开户行、结算行的信任鼎力支持及指导。顺应全球强监管的趋势,跨世支付得道多助,不经意间成为供需的枢纽。为了满足多方共同利益,我们透过全球的管道网罗目标客户,可谓哪里有需求,哪里就有跨世支付合作意向书。
合规优势
为了更好生存和可持续发展,就必须落实监管框架到位。跨世支付率先实施两端(汇款端和收款端)了解客户(KYC)程序,以及遵循个人信息保护措施跨世支付的内控流程以及结算方式完全符合世界各国金融交易的要求。公司自创办以来专注于服务非现金结算和低风险客户群体,跨世支付的业务模式屡次获得监管部门的认可,并通过阶段性例行复核与检查。
模式优势
跨世支付作为银业渠道商,自公司创办以来,专注开发银业通道以及研发转账汇款所遇到的跨语种录入的技术难关;公司的产品与服务与金融机构、电商平台和独立站间仅限于银行账户后台结算,对每一笔交易实施监控,辅以必要的人工排查机制。团队成员恪守商业行规,严格保护客户个人信息使用权,商户毋需担心个人客户信息被滥用,导致商业利益损失或其他未知隐患。
技术优势
为了遵循各监管部门规定,每一笔因私无因性入境收、结汇均有20多道的合规与交易流程。感谢科技现代化,交易所涉及金融监管部门、商业银行、定制支付接口提供商(隶属金融机构类)以及汇款机构四方均要重复内外部黑名单检索流程,所有的流程就在几秒钟内内完成,实现逐笔即时交割、即时到款。
成功案例
案例一
多币H5红包 — 跨境多币红包这是一款弘扬中华名族礼仪,通过微信或其他即时通讯平台小程序生成小额礼仪红包、慰问白包,商贸结算,传播礼仪红包。该产品接近零成本的市场营销工具。
特色一:7x24收结汇。当收款/受惠人需要提现到中国银联卡时,则需补充所缺失的收款人资料,进行收款账户有效自助认证,验证通过后资金即时(节假日)收、结汇到账。
特色二:通过合作多家商业银行及地方政府特殊政策,多币红包在因私无因结合赡家款每天可结汇等值8万元人民币,年度因私结汇可达到12万美元,不包括高薪族备案后特批结汇。
案例二
同名账户代付解决方案 — 出口核销对SWIFT报文格式、结算方式要求。本方案是通过SWIFT报文形式并以真实汇款身份汇入指定收款个人或公司账户,以便满足退税及内外财务管理要求,此举解决了收款行合规审核流程、以解决阁下后顾之忧。跨世支付还提供多币代付平台和接口,该产方案有如下特色:
特色一 C2C 外币代付
※到账时间快
※中国境内免中行费用
※无因性代付
特色二 B2B 外币代付
※到账时间快
※中国境内免中间行费用
※因公有因代付(善用简化尽调通道)
案例三
网上支付中文录入专利 — 跨世在线电子支付专利是一款当付/汇款人不能提供全部收款人信息情况下,能够打破各国语言障碍的电子支付专利,专利号:500/2016,适用于在线支付和网银系统。
特色一
当付/汇款人不能提供全部收款人信息情况下,能够打破各国语言障碍的电子支付专利,适用于个人在线人民币收付。
特色二:人民币的在线支付和网银转账业务难以与国际市场接轨,阻碍了人民 币全球化进程。 跨世支付专利将令全球收付先小额后大额畅通无阻。
防患诈骗与洗钱案例共享
专家诊断解答
仿冒互联网银行行骗案
诈骗分子仿造某某Pay的钱包,”网银“交易为同行转账交易详情。为了证明网银属于”自己“的,网银的账户也被设计成与在其绑定一张正常银行卡号完全一致,并且提供”自己“ 的假护照,旨在证明本人本卡本人持有的网银,并承诺交易成功后,支付交易对家40% 套现金额作为回报。
如受骗人/公司因贪心在利益诱惑之下测试卡资金是否可用,就刚好中了诈骗分子的圈套,因为钱包所绑定的借记卡是一种其他银行发行正常银行卡。一旦测试成功后,就想当然认为被消费资金来自该”网银“的余额,就会信以为真。
接着,诈骗分子会以方便到账为名,让即将受骗人在同一钱包应用注册账户,其借口是让转入资金或数字资产秒到或在较短时间内限账,这种所谓同行转账是为了让目标受害人在最短时间内进行结算,貌似无懈可击..........
伪造香港渣打银行保函
2021年8月中旬,某某贸易促进会的诉求,要求将一张远期本票跟单保兑函(Confirmed Letter of Credit)贴现, 开票主体为某某联网云分享有限公司。起息日:2022年1月15日,票面金额为:5亿美元,后续还有来自几张相对小额保兑函,开证银行为:香港渣打银行。破绽:
1. 渣打银行的办公座机为“5” 字头号码;2. 在保兑函上的渣打银行官网地址被替换。3.从某某公司支票号码序号连贯性来分析,该司没有为其他业务签发支票,跨世从来自不同诈骗分子的保兑函支票号码以及签名发现更多破。4. 从支票的序号开票金额来分析,开票主体有意将支票金额从原来的5亿美元减少到5千万美元,降幅是原来的10倍,目的认为减低额度后跟容易成交。5.开证签名人将自己的签名错签在渣打银行的位置上,可以看出作案者不知道香港开票/证的格式,导致把模仿签名落到银行官票据签名位置上.......
确认:以上所谓的银行跟单保兑函是伪造。
伪造国际云闪付诱骗
云闪付是华人华侨耳熟能详的中国品牌,照样成为诈骗分子的目标,黑市电子发票上扫码40-50%作为回报。
鉴于云闪付在过往有类似失误修复等报道,受害人/公司因贪婪宁可信以真,并以为可以不劳而获,接下来会按诈骗分子的”指导“去租/借所谓匹配或指定的POS机,或实名注册某某钱包,在这样一步步中了圈套,当受骗人或公司往往向POS机提供方支付了保证金/租金/担保金后或往某某钱包存入一笔账户激活费后,诈骗分子就从消失了....
一旦有人上钩,自然以上的二维码刷不到一分钱。
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